保险业产品 | 风险管理系列:吉贝克“非现场审计系统”

 
 

    摘要:内置完整的审计模型,自动化、数据化的监督和预警,模型开放共享,强大的数据处理能力和数据分析功能为审计人员实现现场审计和非现场审计对接、了解现状并提供数据依据。

    非现场审计是指审计人员以计算机为手段,以数据库技术为依托,通过连续地收集、整理被审计对象业务经营管理的数据和资料,运用查询、筛选,对查找出的异常或值得关注的数据进行记录和分析,及时发现存在的问题,评估被审计对象的风险状况,监控被审计对象经营状况及其发展趋势的一种监督方式。

    近年来,随着保险行业的快速发展,业务种类不断增加,业务流程复杂度不断提高,交易信息和管理信息不断膨胀,可能的错误与舞弊信息、经营结果及效益情况隐藏在各类数据信息中,传统的以现场和手工操作为主的审计方法已经无法面对庞大的数据量,更无法在海量数据中寻找隐蔽的审计线索。缓解审计资源矛盾、降低审计成本、提高审计效率、提升审计质量、实现审计部门充分履职和转型发展的需求变得越来越重要,有效利用信息技术进行非现场审计成为突破审计方法局限的一条可行之路。为了切实解决保险公司非现场审计问题,吉贝克结合保险行业数据特性研发了“保险非现场审计系统”,助力险企缓解审计资源矛盾。

    内置完整审计模型,提供精准数据依据

    吉贝克“保险公司非现场审计系统”内置完整的审计模型,可以实现自动化、数据化的监督和预警,从而全面高效的发现内控缺陷和潜在风险;同时,审计模型基于审计思路的变化随时调整,审计模型开放共享,保障专家经验的积累和复用;疑点数据在现场审核及反馈与审计分析平台无缝集成,强大的数据处理能力和数据分析功能为审计人员实现现场审计和非现场审计对接、了解现状并提供数据依据。该系统主要功能为以下几点:

    初步分析

    包括非现场审计探索经营层面的数据分析与客户层面的数据分析。经营层面的数据分析用于对营业部整体经营情况的把握,辅助确定审计方案及审计重点;客户层面的数据分析用于寻找审计线索,根据目标问题发现客户可能的数据特征,筛选该类客户。

    定位审计线索

    主要根据客户层面的数据分析结果,寻找不同于其他正常客户的孤立的数据特性,判断可能存在的问题,从而确定审计的目标客户。

    详细分析

    确定客户目标后,通过开发的非现场审计系统,查找与目标客户相关的所有信息,综合判断账户的性质及潜在的问题。

    个性分析

    在上述常规分析外,根据单个被审计单位的个性问题,单独灵活地进行一些数据分析,以寻找审计线索、定位审计目标或通过综合分析多个审计目标之间的关系,发现问题的实质。

    核心价值

    对关键风险点进行全面监控预警,增强风险的预见和防范能力

    利用业务、财务数据提炼日常审计管控的相关信息,形成可预警和分析的各项指标

    丰富和完善审计查询监控应用,扩大查询范围,提高查询效率,实现数据穿透关联

    充分利用查询、分析、计算、抽样、报表等工具,快速提升审计工作效率

    通过客观、量化的绩效考核评价体系,有效提升审计工作质量

    利用仪表盘桌面、预警报告等直观手段,有效辅助领导科学决策

    案例介绍

    吉贝克“非现场审计分析系统”通过调集被审计对象的业务数据,进行连续、全面的分析,及时发现被审计对象存在的问题、疑点和异常,评估被审计对象的风险状况,为现场审计提供线索和资料,为制定审计计划提供支持,曾荣获“保险行业信息化创新项目奖”,并赢得了新华保险、人保健康、泰康人寿、百年人寿、光大人寿等客户的一致好评。未来,吉贝克将进一步深化大数据技术在保险行业的相关应用,以数字化产品和创新服务助力险企凝聚核心竞争力。
 
 

时间:2019年11月7日

 
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